Chương 24: Thần Đầu Tư Nội Địa
Tại trụ sở chính của ngân hàng, phía sau phòng giám sát.
Một luồng đèn đỏ nhấp nháy.
Đó là đèn báo kiểm soát rủi ro khi có dòng tiền lớn bất thường!
Một khi có biến động và nhấp nháy liên tục, nghĩa là số dư tài khoản của một người dùng cá nhân nào đó đã xuất hiện tình trạng bất thường.
Thông thường, số tiền không lớn sẽ do các chi nhánh khu vực, chi nhánh địa phương giám sát và xử lý.
Rất hiếm khi có tài khoản nào gây chấn động đến tận trụ sở chính.
Đèn nhấp nháy này cũng có nghĩa là...
Lượng tiền mặt và dòng tiền của tài khoản cá nhân này đã đạt đến mức đáng kinh ngạc!
Chỉ thấy nhân viên giám sát gọi dữ liệu ra.
Lướt qua sơ bộ, phát hiện một tài khoản trước đây có dòng tiền vài tỉ, thì ngay vừa rồi bỗng nhiên nhận được 20 tỉ!
Số tiền quá lớn, lại được ghi nhận trong thời gian ngắn, mới kích hoạt đèn báo bất thường nội bộ ngân hàng.
Anh ta khựng lại, sau đó mặt lộ vẻ hoảng sợ.
“Quản lý, lại đây mau!”
“Có chuyện gì vậy?”
Một người đàn ông trung niên đến gần, ông ta là trưởng phòng giám sát, có tiếng nói mới có thể đưa ra chỉ thị tương ứng cho các tài khoản bất thường này.
“Tài khoản này trước đây dòng tiền còn tương đối ổn định, từ vài triệu đến vài chục triệu, thỉnh thoảng hơn trăm triệu…”
“Mấy hôm trước dù đạt tới 360 triệu, cũng không tính là bất thường.”
Nói đến đây, nhân viên vận hành dừng lại, giơ tay chỉ vào một dữ liệu trên màn hình máy tính, “Nhưng ngay hôm nay, tài khoản nhận được 20 tỉ 36,88 triệu tệ!”
“Gần gấp trăm lần số tiền trước đây của anh ấy… Có phải là…?”
Anh ta không nói hết câu.
Nhưng ẩn ý, dù không nói rõ, quản lý cũng hiểu.
Rửa tiền, lừa đảo, đều có thể!
Nếu không, một tài khoản bình thường, dù thỉnh thoảng có một hai khoản tiền, tổng thể vẫn nằm trong một khoảng cố định.
Ví dụ như nhà bình thường, ngày thường gửi vài vạn, chi tiêu vài vạn.
Thỉnh thoảng một khoản mười mấy vạn, thậm chí mấy chục vạn sẽ không gây ra bất thường.
Nhưng nếu tự nhiên có vài khoản thu chi cấp triệu, thì ngân hàng nội bộ sẽ điều tra xem có liên quan đến tài sản không rõ nguồn gốc, rửa tiền lừa đảo hay không.
Còn tài khoản của Lâm Phàm cũng vậy.
Trước đây cuộc sống sung túc, không thiếu tiền, trong tài khoản có vài triệu là bình thường.
Cho đến mấy hôm trước, Lâm Phàm bán gia sản và cổ phần, số tiền mới tăng lên 360 triệu.
Tuy đủ kinh người, nhưng ngân hàng chỉ cần kéo lịch sử dòng tiền trước đây của tài khoản, biết được giá trị của nó, thì cũng có thể hiểu đại khái, mức này dù có hơi vượt chuẩn, nhưng vẫn nằm trong phạm vi bình thường.
Còn bây giờ?
Cả thảy 20 tỉ mấy chục triệu!
Gấp hai trăm lần xa mức bình thường!
Do đó mới bị giám sát phát hiện.
“Tra thử, nguồn gốc của 20 tỉ.”
Quản lý trầm ngâm một lát, chỉ thị nhân viên vận hành.
Thông tin tài khoản, dù trong nội bộ ngân hàng, cũng là tuyệt mật, nhân viên thông thường không có quyền xem.
Ngoại trừ nhân viên giám sát bọn họ.
Quyền hạn của họ có thể xem chi tiết tất cả nguồn tiền, truy vết dòng chảy, truy tìm nguồn gốc.
Bất kỳ tài khoản nào, trước mặt họ cũng không có bí mật.
Một lát sau, nhân viên vận hành điều ra thông tin ghi nhận.
“Xem nguồn này… là từ sàn chứng khoán chuyển khoản sang.”
Giọng nhân viên vận hành hơi run, người cũng có chút ngơ ngác.
Nguồn này không phải bất thường, trái lại rất bình thường.
Sàn chứng khoán liên quan là một trong vài sàn nổi tiếng trong nước, sẽ không có vấn đề lớn.
Nhưng chính vì nguồn bình thường nên càng hiện ra sự kỳ quái.
Đây không phải vài vạn mười mấy vạn của nhà đầu tư thường, cũng không phải vài nghìn vạn vài ức của nhà đầu tư cá nhân lớn.
Mà là cả thảy 20 tỉ!
Xuất hiện trong một tài khoản cá nhân nhỏ bé.
Phải biết, mấy quỹ đầu tư lớn, quỹ tư nhân nổi tiếng trong nước, tổng quy mô cũng chỉ hơn trăm ức.
Các quỹ này khi thanh lý, rút vốn, cũng chỉ có thể chuyển vào tài khoản công, tài khoản công ty.
Tuyệt không thể như thế này, trực tiếp chuyển vào tài khoản cá nhân.
Trừ phi…
20 tỉ này chính là tiền đầu tư của tài khoản cá nhân này!
Mà còn chưa dừng lại ở đó.
Nhân viên vận hành tay run lên, tra được một ghi chép khác từ nửa tháng trước.
“Tôi còn tra được… có 200 triệu được chuyển ra đến sàn chứng khoán này.”
“Ý gì?”
Quản lý cau mày, mơ hồ cảm thấy có gì đó không ổn.
Nhân viên vận hành cười khẩy, một ý nghĩ vô cùng điên rồ và táo bạo lan tỏa trong lòng, “Có khả năng… 20 tỉ này là lợi nhuận từ đầu tư của anh ấy trong thời gian này…”
Nói xong, quản lý chỉ hơi sững sờ, sau đó cố nén giận, giơ tay gõ vào gáy nhân viên vận hành.
Bốp –
“Thằng nhóc này, suốt ngày nghĩ gì vậy? Cách nhau có mười mấy ngày thôi… Mười mấy ngày dùng 200 triệu, kiếm được lợi nhuận 20 tỉ?”
“Mười ngày kiếm lợi nhuận gấp trăm lần? Cậu tưởng cậu ta là ai? Phiên bản Buffett nội địa chắc! Buffett cũng đ*o liều thế!”
Quản lý liếc mắt, giận dữ hiện rõ.
Đầu tư thôi, ai mà chả chơi, mười ngày có được một lần lợi nhuận đã đủ để khoe khoang trong giới đầu tư rồi.
Bảo ai đó mười ngày kiếm được lợi nhuận trăm ức, thì thần cổ phiếu cũng phải đổi người!
Điên rồ đến mức nào mới có ý nghĩ điên cuồng như vậy!
“Tôi cũng chỉ đoán thôi.”
Nhân viên vận hành nhún vai, rụt cổ lại, giọng nói cũng mềm đi.
Cũng phải…
Biết đâu là sàn chứng khoán bên kia dùng thủ đoạn gì đó tập trung tiền.
Bảo là qua đầu tư, mười ngày dùng 200 triệu kiếm được 20 tỉ.
Lời này mà truyền ra ngoài, e rằng sẽ khiến người ta kinh hãi, kể như chuyện thần thoại cũng thấy quá đáng.
“Gửi công văn, yêu cầu sàn chứng khoán bên đó phối hợp cung cấp tình trạng giao dịch của tài khoản này.”
Quản lý suy nghĩ, không rõ được sàn chứng khoán bên đó đã xảy ra chuyện gì, đoán mò cũng vô ích.
Vì vậy, ông ta giục một câu.
Phòng giám sát này vốn là của cơ quan nhà nước.
Bất cứ nơi nào liên quan đến tiền, chỉ cần họ muốn là có thể tra.
“Vâng.”
Nhân viên vận hành lập tức xử lý, và trực tiếp gửi công văn trực tuyến, yêu cầu bên kia phối hợp điều tra.
Trong vài năm qua, họ cũng đã điều tra không ít tài khoản có dòng tiền bất thường.
Vì vậy, sàn chứng khoán nhận được công văn cũng đã quá quen.
Hơn mười phút sau, mấy tài liệu đóng dấu của sàn chứng khoán đã được gửi lại.
Có dấu, nghĩa là sàn chứng khoán chịu trách nhiệm về tính xác thực, mọi vấn đề đều có họ bảo lãnh, nên tài liệu đáng tin cậy.
Nhân viên vận hành mở ra, quản lý kịp thời lại gần, cả hai mở to mắt xem xét từng cái.
“Thời gian mở tài khoản cũng là mười ngày trước…”
“Nghĩa là vừa mở tài khoản đã nạp vào 200 triệu, đúng là người máu liều.”
Cả văn phòng, hai người lúc đầu còn cười nói, bàn tán với nhau.
Nhưng chỉ vài phút sau.
Hai người không nói gì.
Thêm hai phút nữa, thậm chí còn nín thở.
Mắt mở to đùng, nhìn chằm chằm vào lịch sử giao dịch trong tài liệu, vẻ kinh ngạc và sững sờ trong mắt không kém gì đất nứt núi lở trước mặt.
Họ đã thấy gì?
Nạp 200 triệu thì thôi, còn hai lần giao dịch, hai lần sử dụng đòn bẩy 50 lần cực kỳ kinh hoàng.
Chọn đi ngược trời, mua xuống bán khống đồng Bạch Hùng!
Hai lần giao dịch, trải qua mười ngày.
200 triệu biến thành 20 tỉ!
Tốc độ này, đừng nói cướp ngân hàng… còn nhanh hơn in tiền trực tiếp!
Hơn nữa, có những lịch sử giao dịch này làm chứng, từng cái có thể tra, nguồn tiền rõ ràng, tài khoản này hiển nhiên đã vượt qua kiểm tra.
“C-c-cái này…”
Nhân viên vận hành suýt cắn phải lưỡi, “Đ*o còn đúng là tiền kiếm được từ đầu tư!”
“Tôi sai rồi.”
Ngay cả quản lý vốn hàm dưỡng cao, cũng tự tát vào miệng mình, ngạc nhiên mắng hai câu tục, “Cái này thực sự đ** là Thần Đầu Tư Nội Địa!”
Cả hai người liên tục thốt lên, ồn ào.